Bankumsätze
Der Weg hinein: CAMT
Sie laden im Online-Banking Ihrer Bank die CAMT-Datei herunter und geben sie FoxKI. Das ist der Weg, der funktioniert, und er ist stark genug: Sie sehen vorher, was importiert wird, und bestätigen dann.
Die Zuordnung
FoxKI verrechnet automatisch, wo es eindeutig ist: genau ein offener Posten mit genau diesem offenen Betrag.
Alles andere ist ein Vorschlag, kein Buchungssatz. Er steht in der Prüfliste und ist im Zuordnungsdialog vorgewählt — gebucht wird erst, wenn Sie den Dialog absenden.
Der wichtigste Fall dafür ist die Teilzahlung: zahlt jemand 400 von 850, ist der Betrag kein Merkmal mehr. Automatisch gebucht hinterließe das einen Posten, der plausibel aussieht und einen falschen Saldo trägt — schwerer zu bemerken als eine offene Buchung in der Prüfliste.
Bei mehreren gleich benannten Posten schlägt FoxKI den ältesten vor (§ 366 Abs. 2 BGB), bei Gleichstand keinen. Diese Regel darf gelten, weil sie nur vorschlägt — als stille Buchungsregel wäre sie eine Rechtsauslegung.
Zuordnung ändern
Im Formular des Umsatzes, über die Auswahl der offenen Posten. Das ist zugleich das Rückgängigmachen: die alte Buchung wird zurückgenommen, bevor die neue gesetzt wird.
Mehrere Banken
Ein Portfolio kann bei mehreren Instituten banken. Die Dublettenprüfung beim Import läuft je Verbindung — eine Umsatzreferenz ist nur innerhalb ihrer Bank eindeutig.